ETF-ის წლიური ხარჯი (expense ratio): რამდენს იხდით რეალურად
ავტორი: ოთარი თევდორაშვილი
წლიური ხარჯი (expense ratio) ფონდის მართვის ღირებულებაა, აქტივების პროცენტად გამოხატული. 0.03% ნიშნავს, რომ ყოველ 10,000 ლარზე ფონდი წელიწადში დაახლოებით 3 ლარს იქვითავს. თანხა ცალკე არ ჩამოგეჭრებათ: ის ყოველდღიურად აკლდება ფონდის აქტივებს და უკვე ასახულია ფასში.
| წლიური ხარჯი 0.03%, 10,000 ₾-ზე | 3.00 ₾ / წელი |
|---|---|
| წლიური ხარჯი 0.0945%, 10,000 ₾-ზე | 9.45 ₾ / წელი |
| წლიური ხარჯი 0.18%, 10,000 ₾-ზე | 18.00 ₾ / წელი |
| წლიური ხარჯი 0.4%, 10,000 ₾-ზე | 40.00 ₾ / წელი |
| იგივე 20 წელიწადში, 7%-იანი პირობითი ზრდით: 0.03% vs 0.40% | 38,465.32 ₾ vs 35,715.96 ₾ |
ზრდის განაკვეთი პირობითია და პროგნოზი არ არის.
რატომ აქვს მნიშვნელობა
ხარჯი ყოველწლიურად მეორდება და რთული პროცენტის ეფექტით იზრდება. 20 წელიწადში 0.03% და 0.40% ხარჯის სხვაობა საბოლოო თანხის რამდენიმე პროცენტი შეიძლება იყოს. ერთნაირი ინდექსის ფონდებს შორის დაბალი ხარჯი ხშირად გადამწყვეტია.
სხვა ხარჯები
- ბროკერის საკომისიო ყიდვასა და გაყიდვაზე.
- ვალუტის გაცვლა ლარიდან დოლარში და უკან: ბანკის კურსი ოფიციალურისგან განსხვავდება.
- Spread: სხვაობა ყიდვისა და გაყიდვის ფასს შორის.
- დივიდენდზე დაკავებული გადასახადი.
ხარჯის ზუსტი მნიშვნელობა ფონდის ოფიციალურ გვერდზეა. GFX.GE ფონდის გვერდზე წერს, როდის გადავამოწმეთ.